ମନି ଲଣ୍ଡରିଂ ନିବାରଣ ଆଇନ PMLA
ମନି ଲଣ୍ଡରିଂ ରୋଧ ଆଇନ (PMLA), 2002
ମନି ଲଣ୍ଡରିଂ ରୋଧ ଆଇନ (PMLA), 2002 ରେ ଭାରତୀୟ ସଂସଦ୍ ଦ୍ୱାରା ପ୍ରଣୟନ କରାଯାଇଥିବା ଏକ ଗୁରୁତ୍ୱପୂର୍ଣ୍ଣ ଆଇନ, ମନି ଲଣ୍ଡରିଂ ବିରୋଧରେ ଲଢେଇ ଓ ଅବୈଧ ଉପାୟରେ ପ୍ରାପ୍ତ ସମ୍ପତ୍ତି ଜବତ କରିବା ଉଦ୍ଦେଶ୍ୟରେ ରଚିତ। ଏହି ଆଇନ 1 ଜୁଲାଇ 2005 ରେ କାର୍ଯ୍ୟକାରୀ ହେଲା ଏବଂ ସମ୍ପ୍ରତି ଏନ୍ଫୋର୍ସମେଣ୍ଟ ଡିରେକ୍ଟୋରେଟ୍ (ED) କୁ ଅଧିକ କ୍ଷମତା ଦେବା ପାଇଁ ସଂଶୋଧିତ ହୋଇଛି।
PMLA ର ଗୁରୁତ୍ୱ
PMLA ଏକ ବିଶେଷ ଗୁରୁତ୍ୱ ଧାରଣ କରେ, ବିଶେଷକରି ଭାରତୀୟ ଅର୍ଥନୀତି ପାଇଁ ଅର୍ଥନୈତିକ ଓ ରାଜନୈତିକ ଦୃଷ୍ଟିକୋଣରୁ, ଏବଂ UPSC ସିଭିଲ ସେବା ପରୀକ୍ଷା ଭଳି ପରୀକ୍ଷା ପାଇଁ ଏକ ପ୍ରଧାନ ବିଷୟ। ଏହି ପ୍ରବନ୍ଧଟି ସମ୍ପ୍ରତି ଅପଡେଟ୍, ପୃଷ୍ଠଭୂମି, ମନି ଲଣ୍ଡରିଂ ଓ PMLA ର ଉଦ୍ଦେଶ୍ୟ ଉପରେ ଆଲୋକପାତ କରେ।
ମନି ଲଣ୍ଡରିଂ ବୁଝିବା
ମନି ଲଣ୍ଡରିଂ ଅର୍ଥ ଅବୈଧ ଉପାୟରେ ପ୍ରାପ୍ତ ଅର୍ଥ, ଯାହାକୁ ସାଧାରଣତଃ କଳା ଟଙ୍କା କୁହାଯାଏ, କୁ ବୈଧ ଟଙ୍କା ଭାବେ ପରିଣତ କରିବା ପାଇଁ ଏକ ସୁଚିନ୍ତିତ ପ୍ରକ୍ରିୟା। ଏହି ଜଟିଳ ପ୍ରକ୍ରିୟାରେ ଲଣ୍ଡର ହୋଇଥିବା ଅର୍ଥକୁ ବିଭିନ୍ନ ଚ୍ୟାନେଲ ଓ ପରିବର୍ତ୍ତନ ଓ ସ୍ଥାନାନ୍ତର ପର୍ଯ୍ୟାୟ ମାଧ୍ୟମରେ ଗତି କରାଯାଏ, ଶେଷରେ ଏହାକୁ ଏକ ବୈଧ ସ୍ୱୀକୃତ ସଂସ୍ଥା, ଯେପରିକି ବ୍ୟାଙ୍କ, ରେ ଜମା କରାଯାଏ।
ମନି ଲଣ୍ଡରିଂ ର ସାଧାରଣ ପ୍ରକାର
ମନି ଲଣ୍ଡରିଂ ର କେତେକ ସର୍ବାଧିକ ପ୍ରଚଳିତ ରୂପ ହେଲା:
- ହାଓଲା
- ଶେଲ୍ କମ୍ପାନି ଓ ଟ୍ରଷ୍ଟ
- ଭୁଲ ଇନଭଏସ୍
- ବାଣିଜ୍ୟ-ଆଧାରିତ ଲଣ୍ଡରିଂ
- ରିଅଲ ଏଷ୍ଟେଟ୍
- ଜୁଆ
- ନଗଦ-ସନ୍ତୁଳିତ ବ୍ୟବସାୟ
- କାଳ୍ପନିକ ଋଣ
- ବଡ ନଗଦ ଚୋରା ଚାଲାଣ
- ରାଉଣ୍ଡ-ଟ୍ରିପିଂ
PMLA ର ଉଦ୍ଦେଶ୍ୟ
PMLA ର ପ୍ରାଥମିକ ଉଦ୍ଦେଶ୍ୟ ହେଉଛି:
- ଭାରତରେ ମୁଦ୍ରା ଶୋଧନ କାର୍ଯ୍ୟକଳାପକୁ ରୋକିବା ଓ ଏହା ସହିତ ସଂଘର୍ଷ କରିବା।
- ମୁଦ୍ରା ଶୋଧନରୁ ପ୍ରାପ୍ତ ସମ୍ପତ୍ତିକୁ ବଜେୟା କରିବା।
- ମୁଦ୍ରା ଶୋଧନ ବିରୁଦ୍ଧରେ ଲଢେଇରେ ଅନ୍ୟ ଦେଶମାନଙ୍କ ସହ ସହଯୋଗ କରିବା।
PMLA ର ସମ୍ପ୍ରତି ଅଦ୍ୟତନ
PMLA ର ସମ୍ପ୍ରତି ସଂଶୋଧନମାନେ ED ର କ୍ଷମତାକୁ ଆଉ ମଜବୁତ କରିଛି, ଯାହା ମଧ୍ୟରେ ଅଛି:
- “ଅପରାଧ ଲାଭ” ର ପରିଭାଷା ବ୍ୟାପକତା ବଢାଯାଇଛି, ଯାହା ଦ୍ୱାରା କେବଳ ନିର୍ଦ୍ଧାରିତ ଅପରାଧ ନୁହେଁ, ଯେକୌଣସି ଅପରାଧିକ କାର୍ଯ୍ୟରୁ ପ୍ରାପ୍ତ ସମ୍ପତ୍ତି ଅନ୍ତର୍ଭୁକ୍ତ ହେବ।
- ED କୁ ଅଭିଯୋଗ ଦାଏର କରିବା ପୂର୍ବରୁ ସମ୍ପତ୍ତି ଆଟାଚ୍ କରିବାର କ୍ଷମତା ଦିଆଯାଇଛି।
- ED କୁ ଇଲେକ୍ଟ୍ରୋନିକ୍ ଯୋଗାଯୋଗ ଓ ଡିଜିଟାଲ୍ ତଥ୍ୟକୁ ଅନ୍ତରାଳ ଓ ନିଗ୍ରହ କରିବାର ଅନୁମତି ମିଳିଛି।
- ମୁଦ୍ରା ଶୋଧନ ମାମଲାର ଶୀଘ୍ର ବିଚାର ପାଇଁ ବିଶେଷ କୋର୍ଟ ଗଠନ ପାଇଁ ବ୍ୟବସ୍ଥା କରାଯାଇଛି।
PMLA ଭାରତର ମୁଦ୍ରା ଶୋଧନ ବିରୁଦ୍ଧରେ ଲଢେଇର ଏକ ଗୁରୁତ୍ୱପୂର୍ଣ୍ଣ ସାଧନ ଓ ଏହା ଆର୍ଥିକ ତନ୍ତ୍ର ଓ ଅର୍ଥନୀତିର ସଂପୂର୍ଣ୍ଣତା ରକ୍ଷାରେ ଏକ ମୁଖ୍ୟ ଭୂମିକା ନିଭାଏ।
The Prevention of Money Laundering Act (PMLA) ଏକ ଗୁରୁତ୍ୱପୂର୍ଣ୍ଣ ଭାରତୀୟ ଆଇନ ଯାହା ଅବୈଧ ଭାବେ ପ୍ରାପ୍ତ ଟଙ୍କାର ଉତ୍ପତ୍ତି ଲୁଚାଇବା କାର୍ଯ୍ୟକୁ ଅପରାଧ ଘୋଷଣା କରେ। ଏହାର ପ୍ରାଥମିକ ଉଦ୍ଦେଶ୍ୟ ହେଉଛି ମୁଦ୍ରା ଶୋଧନ କାର୍ଯ୍ୟକଳାପକୁ ରୋକିବା ଓ ନିୟନ୍ତ୍ରଣ କରିବା, ଆର୍ଥିକ ଲେନଦେନର ବୈଧତା ନିଶ୍ଚିତ କରିବା ଓ ଆର୍ଥିକ ତନ୍ତ୍ରର ସଂପୂର୍ଣ୍ଣତା ରକ୍ଷା କରିବା।
PMLA ର ପୃଷ୍ଠଭୂମି ଓ ବିଧେୟକ ଇତିହାସ
- PMLA କୁ ତତ୍କାଳୀନ NDA ସରକାର 17 ଜାନୁଆରୀ 2003 ରେ କାର୍ଯ୍ୟାନ୍ବିତ କରିଥିଲେ, ମୁଖ୍ୟ ଉଦ୍ଦେଶ୍ୟ ଥିଲା ଅପରାଧରୁ ପ୍ରାପ୍ତ ଆୟକୁ ଜବତ କରି ମଣି ଲଣ୍ଡରିଂ ରୋକିବା ଓ ନିୟନ୍ତ୍ରଣ କରିବା।
- ବିଲ୍ଟିକୁ ବିଭାଗ-ସମ୍ବନ୍ଧିତ ସ୍ଥାୟୀ କମିଟି ଦ୍ୱାରା ସୂକ୍ଷ୍ମଭାବେ ସମୀକ୍ଷା କରାଯାଇ, ସେମାନଙ୍କର ସୁପାରିଶ ସମ୍ଲେଶ ପରେ ଲୋକସଭାରେ ଉପସ୍ଥାପିତ ହୋଇଥିଲା। ଏକ ବିସ୍ତୃତ ବ୍ୟାବସ୍ଥାଗତ ପ୍ରକ୍ରିୟା ପରେ, PMLA, 2002 ର 1 ଜୁଲାଇ 2005 ରୁ କାର୍ଯ୍ୟାନ୍ବିତ ହେଲା।
PMLA ର ଉଦ୍ଦେଶ୍ୟ
ମଣି ଲଣ୍ଡରିଂ ଭାରତର ଆର୍ଥିକ ବ୍ୟବସ୍ଥାର ଅଖଣ୍ଡତା ଓ ସାର୍ବଭୌମତ୍ୱ ପ୍ରତି ଏକ ଗୁରୁତର ବିପଦ ସୃଷ୍ଟି କରେ, ଏହା ଅନେକ ଅନ୍ୟ ଦେଶର ବ୍ୟବସ୍ଥା ପ୍ରତି ମଧ୍ୟ ସମାନ ବିପଦ। ଏହି ବିପଦକୁ ମୁକାବିଲା ପାଇଁ PMLA ନିମ୍ନଲିଖିତ ଉଦ୍ଦେଶ୍ୟ ସହ କାର୍ଯ୍ୟାନ୍ବିତ ହୋଇଥିଲା:
- ମଣି ଲଣ୍ଡରିଂ ଓ ଏହା ସମ୍ବନ୍ଧିତ କାର୍ଯ୍ୟକଳାପକୁ ମୁକାବିଲା କରିବା, ଅପରାଧରୁ ପ୍ରାପ୍ତ ଆୟକୁ ଜବତ କରିବା, ଏଜେନ୍ସି ଗଠନ କରିବା ଓ ଏପରିକି ଅବୈଧ ଅଭ୍ୟାସ ବିରୋଧରେ କାର୍ଯ୍ୟକରୀ କୌଶଳ ବିକାଶ କରିବା।
- ମଣି ଲଣ୍ଡରିଂ ମାଧ୍ୟମରେ ପ୍ରାପ୍ତ ସମ୍ପତ୍ତିକୁ ଜବତ ଓ ଅଟକ ରଖିବା, ଯାହାଦ୍ୱାରା ସେହି ସମ୍ପତ୍ତି ପୁଣି ଲଣ୍ଡରିଂ ହେବାରୁ ରୋକିହେବ।
- ଭାରତରେ ମଣି ଲଣ୍ଡରିଂ ସମ୍ବନ୍ଧିତ ବିବିଧ ବିଷୟକୁ ସମାଧାନ କରିବା ଓ ଅପରାଧୀମାନେ ପାଇଁ କଠୋର ଦଣ୍ଡ ପ୍ରସ୍ତାବ କରିବା।
- ଅପରାଧ ମାଧ୍ୟମରେ ଅଧିଗୃହୀତ ସମ୍ପତ୍ତିକୁ ଚିହ୍ନଟ କରି ଜବତ କରିବା, ଯାହାଦ୍ୱାରା ଏହା ପୁଣି ଲଣ୍ଡରିଂ ହେବାରୁ ରୋକିହେବ।
ମଣି ଲଣ୍ଡରିଂ ପାଇଁ ଦଣ୍ଡ ବ୍ୟବସ୍ଥା
- ଭାରତରେ ଯଦି କେହି ଧନ ଶୋଧନ ଅପରାଧରେ ଦୋଷୀ ସାବ୍ୟତ ହୁଏ, ସେ 3 ରୁ 7 ବର୍ଷ ପର୍ଯ୍ୟନ୍ତ କଠୋର କାରାଦଣ୍ଡ ଭୋଗିବେ।
- ଯଦି ଦୋଷ ସମ୍ବନ୍ଧିତ ଆୟ 1985 ମସିହା ନର୍କୋଟିକ ଡ୍ରଗ୍ସ ଓ ମାନସିକ ପ୍ରଭାବକାରୀ ପଦାର୍ଥ ଆଇନ ଅଧୀନ ଅପରାଧ ସହ ସମ୍ପର୍କିତ, ଦଣ୍ଡ 10 ବର୍ଷ ପର୍ଯ୍ୟନ୍ତ ବଢିଯାଏ।
ଦୂଷିତ ସମ୍ପତ୍ତି ସଂଲଗ୍ନ କରିବାର କ୍ଷମତା
- ଉପଯୁକ୍ତ କର୍ତ୍ତୃପକ୍ଷ ଭାରତ ସରକାରଙ୍କ ଦ୍ୱାରା ନିଯୁକ୍ତି ପ୍ରାପ୍ତ ହୋଇ, “ଅପରାଧର ଆୟ” ବୋଲି ସନ୍ଦେହ ହେଉଥିବା ସମ୍ପତ୍ତିକୁ 180 ଦିନ ପାଇଁ ଅସ୍ଥାୟୀ ଭାବେ ବଜାୟ ରଖିପାରିବେ।
- ଏକ ସ୍ୱାଧୀନ ନିର୍ଣ୍ଣୟ କରୁଥିବା କର୍ତ୍ତୃପକ୍ଷ ଏହି ଆଦେଶକୁ ନିଶ୍ଚିତ କରିବା ଆବଶ୍ୟକ।
ନିର୍ଣ୍ଣୟ କରୁଥିବା କର୍ତ୍ତୃପକ୍ଷ
- ଭାରତର କେନ୍ଦ୍ର ସରକାରଙ୍କ ଦ୍ୱାରା ନିଯୁକ୍ତ, ନିର୍ଣ୍ଣୟ କରୁଥିବା କର୍ତ୍ତୃପକ୍ଷ PMLA, 2002 ରେ ଉଲ୍ଲେଖିତ ଅଧିକ୍ଷେତ୍ର, କ୍ଷମତା ଓ ଅଧିକାର ପ୍ରୟୋଗ କରେ।
- ବଜାୟ ରଖାଯାଇଥିବା କିମ୍ବା ସମ୍ପର୍କିତ ସମ୍ପତ୍ତି ଧନ ଶୋଧନରେ ସମ୍ପୃକ୍ତ କିନ୍ତୁ ନୁହେଁ ବୋଲି ନିର୍ଣ୍ଣୟ କରେ।
- 1908 ସିଭିଲ ପ୍ରସିଜୟୁର କୋଡ ରେ ଉଲ୍ଲେଖିତ ପ୍ରକ୍ରିୟା ଦ୍ୱାରା ବନ୍ଧିବା ନାହିଁ, କିନ୍ତୁ ସ୍ୱାଭାବିକ ନ୍ୟାୟ ସିଦ୍ଧାନ୍ତ ଦ୍ୱାରା ପରିଚାଳିତ ଓ PMLA, 2002 ର ଅନ୍ୟାନ୍ୟ ବ୍ୟବସ୍ଥା ଅଧୀନ।
ପ୍ରମାଣ ଭାର
- ଧନ ଶୋଧନ ଅପରାଧରେ ଦୋଷୀ ସାବ୍ୟତ ହେଲେ, ବ୍ୟକ୍ତିଟି ପ୍ରମାଣ କରିବାକୁ ପଡିବ ଯେ ଅଭିଯୁକ୍ତ ଅପରାଧ ଆୟ ବାସ୍ତବରେ ବୈଧ ସମ୍ପତ୍ତି।
ଅପିଲାତ୍ୟ ଟ୍ରାଇବ୍ୟୁନାଲ
- ଭାରତ ସରକାରଙ୍କ ଦ୍ୱାରା ନିଯୁକ୍ତ, ନିର୍ଣ୍ଣୟ କରୁଥିବା କର୍ତ୍ତୃପକ୍ଷ କିମ୍ବା ଆଇନ ଅଧୀନ ଗଠିତ ଅନ୍ୟ କୌଣସି କର୍ତ୍ତୃପକ୍ଷର ନିଷ୍ପତ୍ତି ବିରୁଦ୍ଧରେ ଅପିଲ ଶୁଣେ।
- ଟ୍ରାଇବ୍ୁନାଲ ନିଷ୍ପତ୍ତିକୁ ହାଇକୋର୍ଟ (ସେହି ଅଧିକ୍ଷେତ୍ର ପାଇଁ) ଓ ପରେ ସୁପ୍ରିମ କୋର୍ଟରେ ଅପିଲ କରାଯାଇପାରେ।
ବିଶେଷ କୋର୍ଟ
- କେନ୍ଦ୍ର ସରକାର 2002 ପିଏମଏଲଏ ଧାରା 4 ଅଧୀନରେ ଦଣ୍ଡନୀୟ ଅପରାଧମାନଙ୍କର ବିଚାର ପାଇଁ ଏକ କିମ୍ବା ଅଧିକ ସେସନ୍ କୋର୍ଟକୁ ବିଶେଷ କୋର୍ଟ ଭାବେ ନିୟୁକ୍ତି କରନ୍ତି।
- ସମ୍ପୃକ୍ତ ହାଇକୋର୍ଟର ମୁଖ୍ୟ ବିଚାରପତିଙ୍କ ସହ ପରାମର୍ଶ କରିବା ପରେ ଏହି ନିୟୁକ୍ତି କରାଯାଏ।
FIU-IND
- 18 ନଭେମ୍ବର 2004 ରେ ଭାରତ ସରକାରଙ୍କ ଦ୍ୱାରା ସ୍ଥାପିତ, ସନ୍ଦେହଜନକ ଆର୍ଥିକ ଲେନଦେନ ସମ୍ବନ୍ଧୀୟ ସୂଚନା ସଂଗ୍ରହ, ପ୍ରକ୍ରିୟାକରଣ, ବିଶ୍ଳେଷଣ ଓ ପ୍ରସାର ପାଇଁ କେନ୍ଦ୍ରୀୟ ଜାତୀୟ ଏଜେନ୍ସି ଭାବେ ଦାୟିତ୍ୱ ପାଇଁ।
- ଅର୍ଥମନ୍ତ୍ରୀ ନେତୃତ୍ୱାଧୀନ ଆର୍ଥିକ ଗୁପ୍ତଚର ପରିଷଦ (EIC) କୁ ସିଧାସଳଖ ରିପୋର୍ଟ କରେ।
BETA
